Mandant werden

Wie kann ich Kunde werden??

Um eine individuelle Vorsorgelösung zu erhalten, welche auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte ist, würden wir mit Ihnen ein persönliches Gespräch führen. Wir lernen Ihre Ziele, Vorstellungen und vor allem Ihre Werte kennen. Dies bildet das Fundament für eine geeignete Anlagestruktur, welche je nach Lebenssituation und Chancen-/Risikoneigung abgestimmt ist.

Sie können uns unter +49 (0)69 710 455 537 telefonisch erreichen oder schreiben uns einfach eine E-Mail info@swissclassics-wm.de.

Wie lange muss ich mindestens mein Geld anlegen??

Um vom Steuervorteil zu profitieren empfehlen wir jeden Kunden mindestens 12 Jahre einen gleichbleibenden Sparbetrag anzulegen. Selbstverständlich können Sie auch vorher kündigen, wodurch aber der Steuervorteil nicht zum Tragen kommt.

Was ist der Unterschied zwischen einer Netto- und Brutto-Police??

Brutto-Police
Bei einer normalen Rentenversicherung (Brutto-Police) bezahlen die Kunden erst einmal bevor Sie etwas bekommen. In den meisten Fällen sogar 15 Jahre lang. Dies sind u.a. Kosten für den Vermittler (Provisionen), Abschluss-und Bearbeitungsgebühren der Versicherungsgesellschaft, welche von Ihnen über einen langen Zeitraum getragen werden.

Dies geht zu Lasten des Vermögens bzw. der Rente vom Kunden, da sich die damit verbundene Rendite automatisch reduziert.

Netto-Police
Brutto ist nicht gleich Netto. Bei einer Netto-Police handelt es sich um ein neues Modell in der privaten Altersvorsorge. Es fließen keine Provisionen, Vergütungen oder Ähnliches zwischen der Versicherungsgesellschaft und dem Vermittler. Ferner sind die Verwaltungskosten sowie Kapitalkosten deutlich geringer und werden zum Teil dem Kunden innerhalb seiner Police wieder gutgeschrieben.

Durch diese Faktoren erhöht sich die Rendite und das Vermögen gleichermaßen.

Sicherheit & Nachhaltigkeit

Welche Sicherheiten gibt es bei Ihrer Netto-Police??

Wir überwachen die Aktienmärkte und vor allem Ihre Strategie permanent und systematisch. Gleichermaßen erhalten Sie von uns regelmäßig Informationen zur Wert- und Marktentwicklung.

Ihr angespartes Kapital wird je nach Anlagehorizont zum Ende hin immer weiter in sichere Anlageklassen investiert. Somit werden die bis dahin erreichten Zielrenditen abgesichert und der Kunde minimiert sein Verlustrisiko markant.

Bekomme ich regelmäßig Informationen über die Wertentwicklung??

Sie erhalten selbstverständlich auf Wunsch regelmäßig Informationen zur Wertentwicklung. Mittels eines Onlinezugangs können Sie live mitverfolgen wie sich Ihre investiertes Kapital entwickelt. Alle unsere Berichte und Marktkommentare finden Sie auch in unseren News-Bereich und können diese herunterladen.

Unsere Dienstleistung

Wie funktioniert eine Netto-Police??

Mit unserer fondsgebundenen Rentenversicherung können sie langfristig Kapital für das Alter aufbauen und ist eine Ergänzung zur klassischen Rente. Sie legen monatlich einen bestimmten Betrag an, welcher wiederum an den Kapitalmärkten in Fonds von Investmentfonds angelegt wird. Dabei nutzen sie die Renditechancen an den Aktienmärkten aus, wodurch auch gleichermaßen eine höhere Rente entstehen kann.

Was unterscheidet SwissClassics Wealth Management von anderen Vorsorgelösungen??

Im Gegensatz zu einer klassischen Police wird unsere aktiv verwaltet. Je nach Anlagehorizont und -volumen wird ihr angespartes Vermögen kontinuierlich abgesichert und in sichere Finanzinstrumente umgeschichtet. Dieses Vertrauensverhältnis unterliegt klaren und strengen gesetzlichen Qualifikationen, welche unsere Unternehmung besitzt.

Wie wird mein Vermögen investiert??

In Rahmen dieser Anlagestrategie werden die verschiedenen Themenschwerpunkt sowie einzelne Finanzinstrumente ausgewählt.

Hierbei ist eine sinnvolle Streuung unabdingbar, um ein mögliches „Klumpenrisiko“ zu vermeiden. Jede einzelne Position wird innerhalb der Anlagestrategie permanent und systematisch überwacht.

Wie erfahre ich den aktuellen Stand meines Vermögens??

Sie können uns jederzeit kontaktieren und wir werden Ihnen ihren individuellen Vermögensstand mitteilen.

Diverses

Welchen Steuervorteil bringt eine Netto-Police??

Die Kapitalauszahlung oder Ablaufleistung zum vereinbarten Laufzeitende ist komplett steuerfrei, wenn die Laufzeit mind. 12 Jahre betrug und mind. 5 Jahre eingezahlt wurde.

Kann ich jederzeit kündigen??

Sie können jederzeit kündigen. Wir empfehlen aber, dass der Anleger mind. 12 Jahre investiert, um von den Steuervorteilen zu profitieren.

Kann ich mir einen Teil auszahlen lassen??

Sie können Teilauszahlungen von mind. 500 Euro bis max. 85% des angesparten Guthabens beantragen. Das Mindestfondsguthaben muss aber mind. 1.000 Euro betragen. Für weitere Informationen dazu bitten wir Sie, uns zu kontaktieren.

Kann ich die Beitragszahlungen auch unterbrechen??

Sie können die Beitragszahlungen bis zu 24 Monaten pausieren. Zusätzlich können Sie währenden der Elternzeit die Beitragszahlungen bis zu 36 Monate aussetzen.

Mehr über unsere Vorsorgelösung.